為切實(shí)提高人民群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)，助力建設(shè)更高水平的平安中國(guó)，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)梳理具有典型風(fēng)險(xiǎn)特征和啟發(fā)意義的反詐案例類(lèi)型。中國(guó)工商銀行配合中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)向廣大社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳，引導(dǎo)消費(fèi)者正確認(rèn)知和防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)，牢牢守護(hù)人民群眾的錢(qián)袋子安全。

劉爺爺接到陌生電話，對(duì)方自稱(chēng)是當(dāng)?shù)胤揽刂行牡墓ぷ魅藛T，聲稱(chēng)劉爺爺?shù)慕】荡a和檢測(cè)報(bào)告有異常，可能感染新冠肺炎，不過(guò)還在潛伏期，情況不算太嚴(yán)重。對(duì)方說(shuō)現(xiàn)有一款特效藥，5000元三個(gè)療程，每天堅(jiān)持服用就會(huì)恢復(fù)健康。劉爺爺非常害怕，立馬向?qū)Ψ教峁┑馁~號(hào)轉(zhuǎn)賬，然而遲遲沒(méi)有收到接受治療的通知，這時(shí)劉爺爺才反應(yīng)過(guò)來(lái)自己被騙了。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
防疫工作人員不會(huì)直接推銷(xiāo)產(chǎn)品、擅自收取費(fèi)用，不要輕信陌生電話！

康爺爺居家隔離期間，收到短信稱(chēng)“接社保部門(mén)通知，國(guó)家將發(fā)放補(bǔ)貼，請(qǐng)收到郵件的居民自助辦理，認(rèn)真填寫(xiě)以免補(bǔ)貼不能準(zhǔn)時(shí)入賬。”隨短信附有一個(gè)二維碼鏈接，提示掃碼自助辦理?？禒敔敀叽a進(jìn)入網(wǎng)頁(yè)，輸入銀行卡號(hào)、姓名以及收到的手機(jī)短信驗(yàn)證碼。隨后康爺爺收到銀行扣款短信13萬(wàn)元?？禒敔斶B忙打電話給社區(qū)進(jìn)行核實(shí)，被告知不存在這種補(bǔ)貼，這才意識(shí)到自己被騙了。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
收到類(lèi)似“疫情補(bǔ)貼領(lǐng)取、辦理”等消息時(shí)，應(yīng)通過(guò)官方渠道進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

李奶奶接到自稱(chēng)流調(diào)電話，詢問(wèn)是否去過(guò)某超市，時(shí)空重合人員需隔離。李奶奶表示沒(méi)去過(guò)，于是對(duì)方稱(chēng)李奶奶的健康碼可能被盜用，據(jù)“調(diào)查”李奶奶不僅去過(guò)，還參與超市內(nèi)辦銀行卡領(lǐng)雞蛋活動(dòng)，目前該銀行卡涉嫌詐騙，并發(fā)來(lái)包含李奶奶詳細(xì)身份信息的執(zhí)行文書(shū)，李奶奶慌了神。對(duì)方表示，李奶奶需繳納保證金到指定“安全賬戶”，待調(diào)查完資金流水，再將錢(qián)返還。李奶奶按對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元，但再次聯(lián)系時(shí)已經(jīng)被對(duì)方拉黑，這才察覺(jué)被騙。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
流調(diào)工作人員和公安機(jī)關(guān)不會(huì)以任何理由讓流調(diào)對(duì)象轉(zhuǎn)賬和進(jìn)行所謂的“資金核查”，更不存在所謂的“安全賬戶”！

鄒奶奶退休后想找個(gè)輕松的兼職賺外快，經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)查詢，找到刷單兼職招聘。起初，她嘗試支付1.9元，馬上得到4.9元返現(xiàn)?？吹劫Y金入賬后，鄒奶奶放松警惕，根據(jù)招聘方指示下載指定App，先小額刷單返現(xiàn)，后來(lái)金額越來(lái)越大，返現(xiàn)卻沒(méi)有了。鄒奶奶想退出，要求對(duì)方退款，結(jié)果又被對(duì)方以驗(yàn)證賬戶安全等各種理由騙取7萬(wàn)余元。醒悟后，鄒奶奶報(bào)警。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
騙子以兼職刷單的名義，先以小額返利為誘餌，誘騙投入大量資金后，再拉黑。切記，千萬(wàn)不要被蠅頭小利迷惑，千萬(wàn)不要為刷單交納任何保證金和押金。

薛爺爺接到一個(gè)自稱(chēng)民警的陌生電話，對(duì)方告知薛爺爺涉嫌某洗錢(qián)案，要求他添加QQ號(hào)。添加好友后，對(duì)方發(fā)來(lái)警官證和含薛爺爺身份信息的刑事拘捕令，并要求薛爺爺找個(gè)安靜的地方接受遠(yuǎn)程調(diào)查，不能掛斷通話。隨后對(duì)方聲稱(chēng)需要驗(yàn)證經(jīng)濟(jì)能力、信用能力證明其無(wú)罪，讓其在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)及銀行貸款后匯款到某賬號(hào)上，稱(chēng)結(jié)案后會(huì)退回。薛爺爺向?qū)Ψ教峁┑馁~號(hào)轉(zhuǎn)賬62萬(wàn)元人民幣，之后才發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
公檢法機(jī)關(guān)會(huì)當(dāng)面向涉案人出示證件或法律文書(shū)，不會(huì)提出遠(yuǎn)程轉(zhuǎn)賬匯款或驗(yàn)證經(jīng)濟(jì)能力等要求。

老張的社交賬號(hào)收到陌生好友申請(qǐng)，添加后對(duì)方向其推薦股票交流群。老張入群后，看到群友“收益”頗豐，便心動(dòng)了。在群內(nèi)客服引導(dǎo)下，老張安裝“理財(cái)軟件”并充值6萬(wàn)元，一周內(nèi)盈利7800元并提現(xiàn)?？吹健百嶅X(qián)”這般容易，老張將全部積蓄100萬(wàn)元投入充值。但很快，老張發(fā)現(xiàn)賬戶已經(jīng)無(wú)法登錄。此時(shí)，老張才意識(shí)到被騙了。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
投資理財(cái)，請(qǐng)選擇銀行、證券公司等正規(guī)途徑！切勿盲目相信所謂的“炒股專(zhuān)家”和“投資導(dǎo)師”。

小李的社交賬號(hào)收到陌生好友申請(qǐng)，對(duì)方稱(chēng)提供手機(jī)充值服務(wù)，實(shí)付80元即可獲得價(jià)值100元的充值卡。小李先試著支付80元，第二天充值金額就到賬。見(jiàn)如此，小李便想賺筆大的，一次性轉(zhuǎn)賬5千元，可是第二天他查詢手機(jī)卡余額發(fā)現(xiàn)并沒(méi)有金額到賬，對(duì)方賬號(hào)也把他拉黑，這才意識(shí)到被騙了。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
陌生人添加社交賬號(hào)好友，一定要確認(rèn)好對(duì)方的真實(shí)身份。當(dāng)對(duì)方談到錢(qián)財(cái)時(shí)，要提高防范意識(shí)，莫貪小便宜。

趕上寒暑假小張都會(huì)出去旅游，正因是臨近旺季，這次小張未訂到心儀的機(jī)票，最后通過(guò)搜索引擎找到一個(gè)小網(wǎng)站，上面的機(jī)票價(jià)格低廉但庫(kù)存緊張。小張趕忙預(yù)訂，但付款成功后，頁(yè)面顯示“出票失敗”，并建議購(gòu)買(mǎi)更高等級(jí)艙位。小張見(jiàn)其建議售價(jià)仍低于市場(chǎng)價(jià)，便再次付款。但依然顯示“出票失敗”。這時(shí)小張察覺(jué)到不對(duì)，想要退款，卻發(fā)現(xiàn)沒(méi)有退款通道，這才意識(shí)到自己被騙。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
請(qǐng)務(wù)必通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)車(chē)（機(jī)）票，不要輕易點(diǎn)擊、掃描任何來(lái)歷不明的網(wǎng)址鏈接、二維碼，防止手機(jī)中毒，銀行賬戶被盜！

小李在社交軟件上認(rèn)識(shí)一名自稱(chēng)在國(guó)外做軍醫(yī)的人，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間聊天接觸，兩人感情逐漸升溫。某日，“國(guó)外軍醫(yī)”聲稱(chēng)獲得100萬(wàn)美元任務(wù)津貼，放在他那里不安全，要快遞給小李，小李答應(yīng)了。隨后“國(guó)外軍醫(yī)”開(kāi)始以運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、被海關(guān)扣留等各種理由向小李索要了超28萬(wàn)元。之后，“國(guó)外軍醫(yī)”突然失去了聯(lián)系，此時(shí)小李才恍然大悟。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
素未謀面的網(wǎng)友、網(wǎng)戀對(duì)象推薦網(wǎng)上投資理財(cái)、炒數(shù)字貨幣（虛擬幣）、網(wǎng)購(gòu)彩票、博彩賺錢(qián)或通過(guò)各種借口直接索要錢(qián)財(cái)?shù)囊?dāng)心，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙！

小徐近期開(kāi)銷(xiāo)大需要一定資金渡過(guò)難關(guān)，想起微信上一個(gè)自稱(chēng)能幫忙辦理貸款的好友。經(jīng)聯(lián)系，該好友稱(chēng)能幫小徐辦理貸款，但需先交30%手續(xù)費(fèi)，后期手續(xù)費(fèi)會(huì)連同貸款一起返還。小徐分兩筆向?qū)Ψ教峁┑馁~號(hào)轉(zhuǎn)賬共5000元，而后對(duì)方告知審核未通過(guò)，需再繳納“審核費(fèi)”，小徐再次轉(zhuǎn)賬6000元。第二天，對(duì)方再次要求轉(zhuǎn)賬進(jìn)行解凍資金，這時(shí)，小徐才意識(shí)到自己被騙并報(bào)警。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
辦理貸款一定要到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)。凡是在放款之前，以交納“手續(xù)費(fèi)、保證金、解凍費(fèi)”等名義要求轉(zhuǎn)賬刷流水、驗(yàn)證還款能力的，都是詐騙。

小蔣接到陌生電話，對(duì)方自稱(chēng)是售后客服，稱(chēng)小蔣在平臺(tái)上購(gòu)買(mǎi)的商品未達(dá)到國(guó)家檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)以商品的三倍價(jià)格退還金額到小蔣賬戶。對(duì)方準(zhǔn)確說(shuō)出購(gòu)買(mǎi)物品及時(shí)間，小蔣信以為真。在對(duì)方的誘導(dǎo)下，將自己的銀行卡號(hào)、短信驗(yàn)證碼等信息告知對(duì)方，直到銀行卡內(nèi)的錢(qián)被轉(zhuǎn)完后，小蔣才意識(shí)到自己被騙。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
電商平臺(tái)退款通常是原路返還購(gòu)物者的銀行賬戶或支付賬戶，無(wú)需購(gòu)物者在其他軟件中進(jìn)行操作，更不會(huì)要求購(gòu)物者通過(guò)掃碼、點(diǎn)擊鏈接、提供銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼等方式進(jìn)行退款！

經(jīng)常網(wǎng)購(gòu)的小王接到自稱(chēng)是快遞公司工作人員的電話，被告知自己的快遞新冠病毒檢測(cè)呈陽(yáng)性，需進(jìn)行銷(xiāo)毀，公司將對(duì)王女士進(jìn)行賠償。王女士按照指引掃描了對(duì)方提供的二維碼，將自己的身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、短信驗(yàn)證碼等一系列信息提供給了對(duì)方。隨后王女士發(fā)現(xiàn)自己賬戶內(nèi)的4萬(wàn)多元被轉(zhuǎn)走了，這時(shí)候才意識(shí)到被騙了。

風(fēng)險(xiǎn)提示:
網(wǎng)購(gòu)商品有任何問(wèn)題，要通過(guò)官方App或網(wǎng)站進(jìn)行聯(lián)系，切勿掃描未知二維碼或下載來(lái)源不明的軟件、APP等，切勿隨意透露個(gè)人隱私信息。