廣東銀保監(jiān)局黨委書記、局長裴光

　　習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，要健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。在銀保監(jiān)會(huì)黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，廣東銀保監(jiān)局堅(jiān)持把完善中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理作為推動(dòng)廣東銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的重中之重，推進(jìn)轄內(nèi)168家中小銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)深化治理結(jié)構(gòu)改革，培育良好企業(yè)治理文化，夯實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　?。ㄒ唬┮灰载炛?，推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理深度融合。習(xí)近平總書記指出，堅(jiān)持黨對(duì)國有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)是重大政治原則，必須一以貫之；建立現(xiàn)代企業(yè)制度是國有企業(yè)改革的方向，也必須一以貫之。廣東銀保監(jiān)局黨委始終堅(jiān)持黨對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，不斷深化黨的領(lǐng)導(dǎo)和公司治理有機(jī)融合。制定支持配合轄內(nèi)中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)和改進(jìn)黨的建設(shè)工作的實(shí)施方案，建立黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理融合情況監(jiān)管檔案，督導(dǎo)轄內(nèi)中小銀行法人機(jī)構(gòu)全部落實(shí)黨組織“應(yīng)建盡建”、黨建入章、“雙向進(jìn)入、交叉任職”、重大事項(xiàng)黨組織前置研究。充分發(fā)揮黨建對(duì)公司治理的促進(jìn)作用，將黨建引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況作為對(duì)農(nóng)商行考核的重要內(nèi)容；推動(dòng)地方黨委免去存在內(nèi)部人控制問題的某城商行黨委書記，為該行改革化險(xiǎn)掃清障礙、奠定基礎(chǔ)。強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察聯(lián)動(dòng)，累計(jì)向有關(guān)黨組織通報(bào)機(jī)構(gòu)黨員行政處罰信息49人次，督促機(jī)構(gòu)黨委以全面從嚴(yán)治黨提升公司治理質(zhì)效。加強(qiáng)清廉金融文化建設(shè)，開展主要負(fù)責(zé)人年度合規(guī)述職述廉，涵養(yǎng)風(fēng)清氣正的金融系統(tǒng)生態(tài)。

　?。ǘ┕?jiān)克難，推進(jìn)中小法人機(jī)構(gòu)防范化解風(fēng)險(xiǎn)能力顯著提升。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，把主動(dòng)防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置，早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置；既要打好防范和抵御風(fēng)險(xiǎn)的有準(zhǔn)備之戰(zhàn)，也要打好化險(xiǎn)為夷、轉(zhuǎn)危為機(jī)的戰(zhàn)略主動(dòng)戰(zhàn)。廣東銀保監(jiān)局嚴(yán)格落實(shí)習(xí)近平總書記的重要指示精神以及銀保監(jiān)會(huì)的部署，緊緊依靠地方黨委政府，按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”的方針，以完善公司治理機(jī)制為重點(diǎn)，推動(dòng)轄內(nèi)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)取得階段性成效。針對(duì)國務(wù)院掛牌督辦的重點(diǎn)關(guān)注城商行，主動(dòng)排雷精準(zhǔn)拆彈，派出精干力量全面清查整肅該行公司治理等方面問題，推動(dòng)該行按照市場化、法治化原則引入省屬國企進(jìn)行戰(zhàn)略重組，通過“注資、注制、注智”相結(jié)合，化解金融風(fēng)險(xiǎn)與打擊金融犯罪相貫通，完成115億元增資擴(kuò)股和289億元問題資產(chǎn)剝離，使該行一舉“脫險(xiǎn)摘帽”。引領(lǐng)轄內(nèi)農(nóng)合機(jī)構(gòu)改革向縱深推進(jìn)，在已完成29家高風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置、全面完成農(nóng)信社改制組建農(nóng)商行的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步深化農(nóng)合機(jī)構(gòu)體制機(jī)制改革，支持優(yōu)質(zhì)農(nóng)商行兼并重組高風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)商行，積極探索以治理領(lǐng)域改革推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)化解的廣東經(jīng)驗(yàn)。

　?。ㄈ?biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化股東股權(quán)及治理結(jié)構(gòu)。習(xí)近平總書記指出，要為資本設(shè)置“紅綠燈”，依法加強(qiáng)對(duì)資本的有效監(jiān)管，防止資本野蠻生長。廣東銀保監(jiān)局突出重點(diǎn)，一手抓亂象整治“治標(biāo)”，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和外部人操縱；一手抓機(jī)制建設(shè)“治本”，夯實(shí)治理基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和內(nèi)部治理機(jī)制持續(xù)優(yōu)化。嚴(yán)防資本無序擴(kuò)張，嚴(yán)把股東準(zhǔn)入關(guān)，嚴(yán)格審查股東資質(zhì)和入股資金來源，實(shí)現(xiàn)股權(quán)100%托管應(yīng)確盡確，提高股權(quán)信息透明度。開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，對(duì)存在資本不實(shí)、股東不實(shí)、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等嚴(yán)重違法行為的機(jī)構(gòu)從嚴(yán)處罰，對(duì)違規(guī)入股、套取機(jī)構(gòu)資金的股東堅(jiān)決采取限制權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施，同時(shí)引導(dǎo)機(jī)構(gòu)及時(shí)清退不合格股東、引入戰(zhàn)略投資者、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)。組織開展董監(jiān)高履職評(píng)估，指導(dǎo)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化評(píng)估結(jié)果運(yùn)用，對(duì)不合格或不當(dāng)履職的董監(jiān)高予以追責(zé)撤換，督導(dǎo)機(jī)構(gòu)建立健全科學(xué)合規(guī)的績效考核機(jī)制，落實(shí)績效薪酬延期支付和追索扣回制度。

　?。ㄋ模﹫?jiān)守定位，引領(lǐng)回歸本源重塑企業(yè)文化。國務(wù)院金融委第五十次會(huì)議指出，支持引導(dǎo)地方金融機(jī)構(gòu)專注主業(yè)，立足本地，回歸本源，樹立穩(wěn)健發(fā)展理念。廣東銀保監(jiān)局指導(dǎo)中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)科學(xué)設(shè)定戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，堅(jiān)守支農(nóng)支小、服務(wù)地方的初心和定位，通過不斷增強(qiáng)服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的能力，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)同步高質(zhì)量發(fā)展。聚焦新市民需求精準(zhǔn)發(fā)力，圍繞新市民創(chuàng)業(yè)、就業(yè)、住房、教育、醫(yī)療等方面加大金融供給，提高金融服務(wù)的可得性和便利度。把堅(jiān)守市場定位融入治理機(jī)制、戰(zhàn)略制定、經(jīng)營決策和績效考核全流程，加大小微企業(yè)金融紓困力度，鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接，轄內(nèi)中小銀行以不足全轄三成的資產(chǎn)規(guī)模貢獻(xiàn)了超三成普惠型小微企業(yè)貸款、超六成普惠型涉農(nóng)貸款，為服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)小微、服務(wù)廣東經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展作出了突出貢獻(xiàn)。

　　盡管轄內(nèi)中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革發(fā)展取得初步成效，但必須清醒認(rèn)識(shí)到，面對(duì)疫情和經(jīng)濟(jì)下行壓力雙重疊加帶來的困難與問題，以及粵港澳大灣區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的整體水平與高質(zhì)量發(fā)展的要求還有一定差距：

　　一是黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理同向發(fā)力、同頻共振的聚合作用有待進(jìn)一步提升。部分機(jī)構(gòu)對(duì)黨建和公司治理融合的必要性認(rèn)識(shí)還不到位，沒有準(zhǔn)確找到黨建工作與公司治理有機(jī)融合的切入點(diǎn)和著力點(diǎn)。

　　二是股權(quán)結(jié)構(gòu)股東行為有待進(jìn)一步規(guī)范。部分“小散弱”民營企業(yè)股東不重視行使股東權(quán)利，存在財(cái)務(wù)投資趨利心態(tài)，履行職責(zé)意愿不強(qiáng)，難以形成有效制衡的公司治理機(jī)制。

　　三是治理運(yùn)行機(jī)制有待進(jìn)一步優(yōu)化。如有的董事?lián)?dāng)意識(shí)、履職意識(shí)不強(qiáng)；有的董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)獨(dú)立性不足，監(jiān)督作用難以發(fā)揮；有的機(jī)構(gòu)存在考核短期化現(xiàn)象，滋生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向激勵(lì)。

　　四是戰(zhàn)略規(guī)劃能力有待提升。有的戰(zhàn)略定位不夠清晰，聚焦主業(yè)不夠；有的缺乏全局性、前瞻性戰(zhàn)略規(guī)劃。如何更好地探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型、發(fā)展綠色金融、投身“雙區(qū)”建設(shè)，是當(dāng)前轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展面臨的重大課題。

　　完善公司治理永遠(yuǎn)在路上。廣東銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)將堅(jiān)決貫徹落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)工作部署，堅(jiān)持黨對(duì)金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，持續(xù)深化中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)治理改革，不斷健全中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度。

　?。ㄒ唬﹫?jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，確保公司治理建設(shè)保持正確方向。積極探索黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用的具體途徑和方式，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理進(jìn)一步制度化、規(guī)范化、程序化，著力構(gòu)建“黨委領(lǐng)導(dǎo)、董事會(huì)戰(zhàn)略決策、高管層執(zhí)行落實(shí)、監(jiān)事會(huì)依法監(jiān)督”的具有中國特色的公司治理組織運(yùn)行機(jī)制。

　　（二）持續(xù)優(yōu)化股權(quán)，確保資本規(guī)范有序運(yùn)行。按照“適度集中、有效制衡”的原則，指引中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。加強(qiáng)對(duì)股東的穿透監(jiān)管，堅(jiān)決糾正違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，把防止資本野蠻生長與推動(dòng)資本有序發(fā)展結(jié)合起來，夯實(shí)治理基礎(chǔ)。

　?。ㄈ﹥?yōu)化治理體系，夯實(shí)中小法人機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)。加強(qiáng)“三會(huì)一層”建設(shè)，努力補(bǔ)齊董事、監(jiān)事履職“短板”，引導(dǎo)中小銀行借助商業(yè)銀行高管人才庫以市場化方式選聘董監(jiān)高人員，健全科學(xué)合理的薪酬體系和嚴(yán)密的失職問責(zé)制度，促進(jìn)各治理主體在各司其職的基礎(chǔ)上形成治理合力，提升治理質(zhì)效。

　?。ㄋ模┚劢怪髫?zé)主業(yè)，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)效。督促中小法人機(jī)構(gòu)將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為公司治理的根本出發(fā)點(diǎn)，圍繞“三新一高”要求，完善長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，進(jìn)一步提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平。抓住“雙區(qū)”建設(shè)重大機(jī)遇，推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)金融改革創(chuàng)新開啟新征程，譜寫廣東銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展新篇章。