我國先后擔任國際反洗錢組織——亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）和金融行動特別工作組（FATF）主席國。2020年，我國作為時任FATF主席國，及時發(fā)布《新冠肺炎疫情相關的洗錢和恐怖融資風險及對策》，成功舉辦FATF歷史上首次視頻全會。穩(wěn)步推進全球反洗錢戰(zhàn)略改革，深入?yún)⑴c防擴散融資、虛擬資產(chǎn)、受益所有人等國際規(guī)則制定，為國際反洗錢治理提出“中國方案”，推動國際反洗錢體系向更加平等、包容的方向發(fā)展。

　　2018年至2019年，國際貨幣基金組織聯(lián)合FATF等國際組織對我國反洗錢工作進行全面評估。人民銀行牽頭反洗錢工作部際聯(lián)席會議各成員單位，與國際組織開展上百場磋商談判，最終實現(xiàn)通過反洗錢國際評估的預定目標，向國際社會展示了我國防范、打擊洗錢和恐怖融資活動的決心和成效。通過這次全面的“外部體檢”后，各單位積極協(xié)作，扎實推進國際評估整改工作，補短板、強弱項，取得一系列實質(zhì)成果，中國在FATF 40項建議中達標數(shù)量從22項提升到31項。

　　我國與巴基斯坦、新加坡、阿聯(lián)酋等國家開展雙邊對話，分享反洗錢工作和應對國際評估經(jīng)驗；與俄羅斯、美國等多個國家和地區(qū)開展反洗錢信息交流和監(jiān)管合作；與60多個國家和地區(qū)簽署金融情報交流合作備忘錄。派員參與國際組織對俄羅斯、韓國、丹麥、巴基斯坦等10多個國家的反洗錢國際評估，成為國際反洗錢組織的重要支持力量。

　　

　　經(jīng)過多年的持續(xù)治理，當前我國黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪等洗錢上游犯罪等得到有效遏制，但相關犯罪對經(jīng)濟金融安全和社會穩(wěn)定的威脅依然存在。一是在科技進步和金融創(chuàng)新過程中，一些不法分子利用新技術應用中的漏洞來清洗犯罪所得，風險不容小覷。以電信網(wǎng)絡詐騙為代表的新型網(wǎng)絡犯罪成為主流犯罪，洗錢手法不斷翻新，跨國有組織特征明顯。二是網(wǎng)絡賭博成為賭博類犯罪的主要形式，招賭、攬賭、賭博以及賭資結(jié)算等環(huán)節(jié)分割，形成全鏈條的集團犯罪。三是地下錢莊與電信網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博、貪污賄賂等各類犯罪相互交織滲透，跨區(qū)域?qū)嵤┓缸铮[蔽性和危害性仍然較大。四是非法支付結(jié)算平臺越來越智能化、職業(yè)化，成為一種主要的洗錢通道。五是數(shù)字經(jīng)濟、平臺經(jīng)濟衍生發(fā)票交易新業(yè)態(tài)，加劇涉稅洗錢風險。六是一般公司利用“偽金融創(chuàng)新”進行非法集資、金融詐騙的案件仍然高發(fā)，社會惡劣影響。上述活動表現(xiàn)出的新特征、新變化加大了預防和打擊洗錢及相關上游犯罪的難度。

　　隨著反洗錢工作的外延不斷擴展、內(nèi)涵不斷深化，其日益成為國家治理的重要手段。無論是傳統(tǒng)的違法犯罪活動，還是新型的電信網(wǎng)絡犯罪活動，大多數(shù)都有資金交易痕跡，可以利用反洗錢監(jiān)測與調(diào)查進行預警、追蹤和防范。有效切斷、削弱違法犯罪活動的經(jīng)濟基礎，追繳返還犯罪收益，可以增強老百姓對財產(chǎn)安全的信心，維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定。反洗錢盡職調(diào)查能夠提高市場主體進入金融體系的透明度，維護市場主體及其交易的真實性、規(guī)范性，促進市場主體之間的信息對稱和互信，有助于優(yōu)化營商環(huán)境，降低社會治理成本，推動經(jīng)濟社會發(fā)展。如何立足國內(nèi)實際，更好地適應推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的需要，對反洗錢工作提出了新的要求。

　　當前和今后一個時期，國際形勢將繼續(xù)處于深刻復雜變化之中，反洗錢國際工作面臨的挑戰(zhàn)和機遇并存。一方面，國際反洗錢體系更加開放、包容，我國在國際反洗錢體系中的參與度不斷提高。另一方面，國際環(huán)境復雜嚴峻，反洗錢國際治理不可避免受到政治因素干擾。同時，反洗錢國際標準對合規(guī)性和有效性的評估要求不斷提高，國內(nèi)部分短板問題尚未解決。FATF將于2024年至2025年啟動下一輪國際評估，我國諸多法律法規(guī)尚需完善，工作數(shù)據(jù)和案例仍需積累，準備時間非常緊張。為更好地參與反洗錢國際治理、推動構建人類命運共同體、保障金融業(yè)雙向開放，我們需要加大投入，有針對性地解決反洗錢領域重點問題，妥善應對外部風險挑戰(zhàn)。

　　

　　在向第二個百年奮斗目標邁進的新征程中，面對“兩個大局”的深刻變化，反洗錢工作要深刻把握“國之大者”對反洗錢工作的要求，堅持貫徹落實黨中央、國務院重大部署決策，堅持圍繞高質(zhì)量發(fā)展主題，堅持服務于國家安全和社會穩(wěn)定，堅持服務于保護人民群眾切身利益，不斷提升各項反洗錢工作水平，進一步釋放反洗錢在國家治理中的潛能。

　　進一步提高政治站位，自覺將反洗錢工作措施、成效與黨中央、國務院要求對標對表，主動作為、靠前發(fā)力，切實履行人民銀行法定職責，積極配合國家重點工作，充分發(fā)揮反洗錢在推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化中的重要作用。積極回應新發(fā)展階段、新發(fā)展理念、新發(fā)展格局對反洗錢工作的要求，深入研究反洗錢發(fā)展重大問題，制定務實、科學的國家反洗錢戰(zhàn)略，從國家層面對反洗錢進行頂層規(guī)劃設計，用新發(fā)展理念指導反洗錢工作發(fā)展。

　　加快推進反洗錢法修訂，同時提前謀劃新反洗錢法發(fā)布實施后一系列配套制度的起草工作，確保各層級反洗錢制度的有效銜接。針對當前反洗錢制度體系中仍存在的特定非金融機構、受益所有人等領域的空白和短板問題，人民銀行將強化與相關主管部門的溝通協(xié)作，加快出臺制度規(guī)范，進一步完善反洗錢法律法規(guī)體系，為新時代反洗錢工作奠定堅實基礎。

　　在國務院金融委的指導下，繼續(xù)發(fā)揮反洗錢工作部際聯(lián)席會議組織、推動全國反洗錢工作的重要作用。根據(jù)新形勢修訂《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度》，強化統(tǒng)籌協(xié)作，明確任務分工，進一步凝聚各成員單位力量，不斷增強反洗錢工作合力，全面提升各部門反洗錢工作整體有效性。

　　加快健全風險為本的反洗錢監(jiān)管框架，根據(jù)風險和形勢變化，進一步加強監(jiān)管制度建設，完善監(jiān)管工作機制。在法人機構洗錢風險監(jiān)管評估的基礎上進一步落實分類監(jiān)管，綜合運用多種監(jiān)管措施提高監(jiān)管效能。針對義務機構洗錢風險識別能力和控制措施有效性等較為薄弱的狀況，人民銀行將繼續(xù)加強對義務機構反洗錢履職有效性的監(jiān)督指導，進一步轉(zhuǎn)變反洗錢工作由反洗錢部門“單打獨斗”的態(tài)勢，搭建由業(yè)務部門、反洗錢部門和內(nèi)審稽核部門構成的“三道防線”，引導義務機構完善風險評估機制，強調(diào)將反洗錢嵌入業(yè)務流程，提高機構全方位的洗錢風險識別、評估、監(jiān)測和管理能力。同時，不斷提升反洗錢宣傳輻射面和穿透力，加深人民群眾對洗錢危害的認識和對反洗錢工作的理解支持；加大反洗錢資源投入和人才培養(yǎng)力度，切實提高反洗錢人員履職能力和反洗錢工作整體有效性，著力構建全社會參與的反洗錢預防體系。

　　按照《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，加強組織領導，壓實工作責任，推動出臺辦理洗錢刑事案件相關司法解釋，落實上游犯罪和洗錢犯罪“一案雙查”工作機制，加強情報線索研判和案件會商，強化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查，增強反洗錢義務機構洗錢風險防控能力。加強科技投入與賦能，強化反洗錢數(shù)據(jù)治理和安全管理，加大重點領域資金監(jiān)測分析力度，提升數(shù)據(jù)使用效能。通過源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理，構建完善國家洗錢風險防控體系，依法打擊各類洗錢違法犯罪行為，堅決遏制洗錢及相關犯罪的蔓延勢頭，切實維護國家安全、社會穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展和人民群眾利益。

　　堅持多邊主義，深入?yún)⑴c國際治理和規(guī)則制定，推動國際反洗錢體系更加包容、平衡發(fā)展。同時主動對標國際反洗錢高標準，堅持合規(guī)性和有效性“兩手抓”，推動反洗錢整體工作高質(zhì)量發(fā)展，以扎實的工作成效迎接下一輪國際評估。