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根據(jù)銀監(jiān)會2007年發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中的規(guī)定,商業(yè)銀行高級

2021-07-12   

問題:

[多選] 根據(jù)銀監(jiān)會2007年發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中的規(guī)定,商業(yè)銀行高級管理層應(yīng)負(fù)責(zé)(  )。

A . 識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險,審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃

B . 任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性

C . 貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

D . 授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)iT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督

E . 對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決

正確答案:

A,B,C,E

參考解析:

高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險,履行以下合規(guī)管理職責(zé):①制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策,報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工;②貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任;③任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性;④明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分的合規(guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨立性;⑤識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險,審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃,確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);⑥每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告,報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性;⑦及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件;⑧合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé),故選項D屬于董事會的職責(zé),故正確答案為A、B、C、E選項。

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